ביטוח - חיסכון

שלום לאחר שהגענו למסקנה שלא כדאי לחסוך בתוכניות הביטוח בריאות מה האלטרנטיבות העדיפות לחיסכון לטווח ארוך בהוראת קבע? תוכנית חיסכון צמודה למדד? חיסכון משתתף רווחים בחברת ביטוח? הוראת קבע לקרן נאמנות? קופת גמל? תודה רבה. אלעד.

השאלה היא, מה הצרכים שלך? לאיזה תקופה אתה רוצה לחסוך? נשוי/רווק/ילדים/בן כמה אתה? ועוד.......

שלום אלעד, קודם כל, אני שמח שאימצת את המלצת חברי הפורום. שנית, לכל אחד מהדברים שהזכרת יש את היתרונות והחסרונות שלו, ואת ההתאמה של אחד מהם (או אפילו שילוב) ניתן יהיה לבנות יחד איתך רק לאחר שיחה בה יובהרו הרבה פרמטרים רלוונטיים כמו מצב משפחתי, גיל, שכר והטבות מס, קיום ביטוחים נוספים או קופ"ג, רמת "ספקולנטיות" שאתה מעוניין בהשקעותיך וכו'. אשמח לסייע לך אם תשאיר פרטים להתקשרות.

אלעד שלום. כל מסגרת חיסכון היא מראה של החוסך בה, כוונתי כי יש להתאים את סוג החיסכון לצרכיך האישיים, למצבך המשפחתי, לעיסוקך, למעמדך- ( שכיר או עצמאי, אולי בעל שליטה), ולהכנסתך. חשוב כמובן לדעת האם אתה מעוניין בניצול הטבות מס או לא, חשוב לדעת ביזה אופן תרצה לקבל את כספיך חזרה- האם בסכום חד פעמי או אולי בסוג של "פנסיה" חודשית, האם אתה מוכן לוותר על זמינות הכספים לתקופה ארוכה או שמא תעדיף זמינות רבה . ע"מ לתת את הדעת בנושאים אלו יש לערוך פגישה ולבצע סוג של ניתוח צרכים. אשמח לעזור בנושא.